La Fraude nigérianne 4-1-9

Bonjour à tous

En ce matin pluvieux, ou le printemps tarde à arriver, j'ai décidé d'aborder le cas d'un fléaut dangereux.  La plupart du temps, je me permet de vous dire de ne pas vous faire de peur avec les messages effrayants que l'on reçoit sur le web.  Aujourd'hui, je fais l'inverse, je traite d'un cas qui lui ne parrait pas dangereux à première vue, mais qui au fond est plus dangereux que beaucoup; la fraude nigérianne ou la fraude 4-1-9.  Oui très dangereux!

Cette fraude est un phénomène généralisé qui peut prendre une multitude de formes, (nigéranne ou d'ailleurs au monde), mais qui a toujours la même structure.  Comme vous pourrez en trouver un exemple plus bas, nous avons le cas d'une personne virtuelle qui se prétend être une personnalité importante de son pays, et qui dit détenir les droits sur une importante somme d'argent, mais qui n'est pas en mesure de sortir du pays.  Les sommes sont toujours astronomiques et souvent le message semble supporté par des sites légitimes (BBC, CNN etc..) tentant de valider le truc.  Le cas est toujours le même, on vous demande des renseignements personnels (tel que no de téléphone, no de compte de banque, nom adresse) en promesse de vous verser un important pourcentage de la somme nommée.

La fraude est bien orchestrée, car une fois que vous avez envoyé vos renseignements personnels,  vous recevrez des faux chèques qui parraitront très légitimes et très vrais.  Youppi....  Qui n'est pas heureux de recevoir un chèque 10% de 10 millions de dollars.    Vous allez même pouvoir les encaisser à la banque et vous acheter la voiture de vos rêves, la maison dans une secteur cossu et même acheter un voyage autour du monde.  Tout le monde y verra que du feu, et même la banque... Mais malheureusement pas longtemps...

Mais ce que l'on ne sait pas c'est que les banques peuvent prendre jusqu'à un mois pour valider les chèques internationaux.  Pendant ce temps, votre interlocuteur fait des retraits en series de votre compte.  Bah ! Ce n'est pas grave, il vous reste toujours plus de 1 millions dans le compte.  Alors ce n'est pas grave si 50 000$ disparait de votre compte sans vous en rendre compte.  Et tout à coup, sans avertir, il disparait dans la nature avec vos renseignements personnels  Mais lorsque la banque découvre que c'est une fraude, elle annulle le fameux big chèque de 1.5 millions de dollars.  Vos gains viennent de disparaitre.  Par contre, vos retraits restent et vous devez rembourser toutes les sommes retirées, y compris celles de votre partenaire.  Finalement, après cette malheureuse histoire, vous pouvez vous retrouver avec de nouvelles dettes de dizaine voir même des centaines de milliers de dollars, sans que vous n'ayez aucun recours ni contre la banque ni contre votre interlocuteur disparut dans l'univers du web.

Pour l'histoire, on appelle cette fraude nigérianne car il y a une vingtaine d'année, elle était surtout d'origine nigérienne et procédait déjà via la poste ou via le fax.  Toujours la même façon, le même procédé.  Aujourd'hui, les fraudeurs sont internationaux et utilisent maintenant le web. 

J'ajoute que si j'en parle aujourd'hui, c'est que des centaines voir des milliers de personnes se sont fait prendre par le monde.  Alors c'est vrai.

Finalement, lorsque vours recevez ce type de courriel n'envoyez pas d'argent ni aucun renseignement,  avisez la Gendarmerie Royale Canadienne wafl@phonebusters.com , deletez le message de votre boîte, et condamnez l'adresse courriel dans votre boîte de pourriels.   Au moins, ces sympatiques amis de la GRC, pourront compiler l'information pour leurs enquêtes.  Pas sûr qu'ils pourront arrêter le malfrat (en fait je ne compterais pas là dessus) , mais au moins, nous aurons l'impression de faire quelque chose...

Si vous avez déjà envoyé de l'argent, renseignement ou même répondu, vous pouvez consulter le site d'interpol plus bas.  Pas sûr par contre, qu'ils peuvent vous aider beaucoup...  En fait contactez la police au plus tôt.

Comme on le dit souvent, lorsque cela semble trop beau pour être vrai, généralement ce ne l'est pas!   

Atchou!

Pierre Larhumeur

http://www.rcmp-grc.gc.ca/scams/west_african_e.htm

http://www.rcmp-grc.gc.ca/qc/faq/nigeria_e.htm

http://www.interpol.int/Public/FinancialCrime/FinancialFraud/NigerianLetter.asp

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----- Message initial ----
De : Haji Azizs Yusuf <haji_azizs_yusuf@orange.net>
À : haji_azizs_yusuf@orange.net
Envoyé le : samedi 3 mai 2008, 02 h 38 min 19 s
Objet : TREAT AS URGENT PLS.

FROM THE DESK OF HAJI AZIZS YUSUF
AUDITING AND ACCOUNTING MANAGER,
BANK OF AFRICA (B.O.A)
OUAGADOUGOU-BURKINA FASO.
TELEPHONE 0022678030816
Dear Sir
I am the AUDITING AND ACCOUNTING MANAGER BANK OF AFRICA (B.O.A) here in Ouagadougou, Burkina Faso. In my department we discovered an abandoned sum of US$10.5m dollars (TEN MILLION FIVE HUNDRED THASAND US DOLLARS) in an account that belongs to one of our foreign customer (MR RICHARD BURSON FROM FLORIDA US) who died along with his entire family in 1999 in a plane crash.
             
Since we got information about his death, we have been expecting his next of kin to come over and claim his money because we cannot release it unless some body applies for it as next of kin or relation to the deceased as indicated in our banking guidelines and laws but unfortunately we learnt that all his supposed next of kin or relation died alongside with him at the plane crash leaving nobody behind for the claim.

It is therefore upon this discovery that I now decided to make this business proposal to you and release the money to you as the next of kin or relation to the deceased for safety and subsequent disbursement since nobody is coming for it and we don't want this money to go into the bank treasury as unclaimed bill.

The banking law and guideline here stipulates that if such money remained unclaimed after ten years, the money will be transferred into the bank treasury as unclaimed fund. The request of foreigner as next of kin in this business is occasioned by the fact that the customer was a foreigner and a Burkinabe cannot stand as next of kin to a foreigner.

I agree that 30% of this money will be for you as a respect to the provision of a foreign account , 10% will be set aside for expenses incurred during the business and 60% would be for me Thereafter, I will visit your country for disbursement according to the percentage indicated Therefore, to enable the immediate transfer of this fund to you arranged, you must apply first to the bank as relation or next of kin of the deceased indicating your bank name, your bank account number, your private telephone and fax number for easy and effective communication and location where in the money will be remitted.

Upon receipt of your reply, I will send to you by fax or email the text of the application.
I will not fail to bring to your notice this transaction is hitch-free and that you should not entertain any atom of fear as all required arrangements have been made for the transfer.

Trusting to hear from you immediately.
Yours Faithfully,
AZIZS YUSUF(B.O.A)
TELEPHONE 0022678030816